RiskMathics · Quantum Finance Learning

Introducción a la Computación Cuántica para Profesionales Financieros

QFL 1 · Tomando la delantera en la era cuántica: Gaining the Quantum Edge in Finance
Introductorio · QFL-A
USD 1,000 + TAX6 sesiones · 15 hVirtual Live · Mar y Jue 9:00 a 11:30Inicia 17 Nov 2026Certificación QFL-A
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Abstract

Quince horas para dejar de leer la computación cuántica como noticia y empezar a decidirla como riesgo, presupuesto y ventaja competitiva.

En los últimos doce meses la computación cuántica dejó de ser tema de laboratorio y se convirtió en línea presupuestal. IBM comprometió más de USD 10,000 millones adicionales a cómputo cuántico en cinco años para llegar a Starling, su primera computadora tolerante a fallos, en 2029 (IBM Newsroom, 2 de junio de 2026). Quantinuum fijó el precio de su OPI el 3 de junio y debutó en Nasdaq como QNT el 4 de junio de 2026, con valuación reportada por prensa cercana a USD 17,600 millones (Quantinuum, 3 de junio de 2026; prensa, 4 de junio de 2026). NVIDIA lanzó NVQLink, una arquitectura abierta para acoplar GPUs con procesadores cuánticos, respaldada al lanzamiento por 17 fabricantes de QPU (NVIDIA, 28 de octubre de 2025) y presentó CUDA-Q Logical para orquestar cómputo tolerante a fallos con Quantinuum, IonQ y Fermilab (Quantum Computing Report, 14 de septiembre de 2026). Casi todo esto son anuncios de proveedor, y precisamente por eso hay que saber leerlos.

El sistema financiero es a la vez el primer cliente y el primer expuesto. Google Quantum AI, junto con Ethereum Foundation y Stanford, publicó que romper la criptografía de curva elíptica de 256 bits que protege Bitcoin y Ethereum requeriría menos de 500,000 qubits físicos, unas veinte veces menos que las estimaciones previas (Google Quantum AI, 30 de marzo de 2026). NIST ya emitió los estándares post-cuánticos FIPS 203, 204 y 205 (NIST, 13 de agosto de 2024) y su borrador IR 8547 (aún en consulta pública) propone deprecar en 2030 las variantes de RSA, ECDSA, EdDSA, DH y ECDH de 112 bits de seguridad y prohibirlas todas en 2035 (NIST, noviembre de 2024). Del lado de la oportunidad, JPMorgan Chase figura entre los clientes de lanzamiento de Helios, el sistema de iones atrapados de Quantinuum con 48 qubits lógicos corregidos (Quantinuum, 5 de noviembre de 2025). Quien hoy dirige portafolios, riesgo, fraude o pagos tendrá que responder por esto ante su Consejo, y la respuesta no puede ser un comunicado de prensa.

Este curso no forma físicos. Forma interlocutores: profesionales que entienden qubits, superposición, entrelazamiento, circuitos y algoritmos lo suficiente para distinguir una ventaja demostrada de una promesa comercial, sentarse frente a un proveedor o un quant y decidir con criterio propio si su institución pilotea, espera o descarta. Se hace ahora y no en dos años porque la curva de aprendizaje institucional no se compra: se construye, y quien empiece tarde lo pagará en dependencia de proveedores y en velocidad perdida frente a competidores que ya están en la fila de los pilotos.

En 6 clases y 15 horas en formato Virtual Live, el participante construye seis piezas concretas, una por módulo: un Quantum Readiness Snapshot de su institución, la representación matricial de una decisión financiera, un memo ejecutivo al Consejo, un circuito de 3 qubits en Qiskit, un workshop de Grover contra listas sancionadas y, como cierre, un Quantum Business Case de 3 a 5 páginas con caso de uso, ROI preliminar y roadmap de PoC de 18 meses, presentable ante comité directivo. Inversión: USD 1,000 + TAX.

InversiónUSD 1,000 + TAX
Inicio17 Nov 2026
FormatoVirtual Live
Sesiones6 sesiones × 2.5 h
HorarioMartes y jueves, 9:00 a 11:30 h (Ciudad de México)
Horas15 h de contacto + 4 h autónomas
NivelIntroductorio · QFL-A
CertificaciónQFL-A · Quantum Literacy Certificate
IdiomaEspañol (material bilingüe)
Cupo20–30 participantes
Producto finalQuantum Business Case + Quantum Readiness Snapshot

PrerrequisitosNinguno técnico; familiaridad con finanzas corporativas/mercados

Calendario 2026Martes y jueves, 9:00 a 11:30 h (Ciudad de México)

Mar 17 NovJue 19 NovMar 24 NovJue 26 NovMar 1 DicJue 3 Dic
Qué está pasando en la industria

Por qué ahora.

La brecha de alfabetización cuántica en el sector financiero es hoy el mayor freno a la adopción: los comités directivos y las áreas de riesgo reciben pitches de proveedores que oscilan entre la promesa inflada y la omisión del riesgo criptográfico. Quienes se formen primero construirán propiedad intelectual interna, capacidad de diálogo con quants y proveedores, y ventaja de aprendizaje; quedarse fuera no es neutral: es ceder la curva de adopción a competidores más rápidos. Este curso no busca convertir al participante en físico: lo convierte en un interlocutor cuántico válido ante proveedores, comités de innovación, áreas de riesgo, Consejo y reguladores.

Objetivo general de aprendizaje

Formar profesionales financieros capaces de comprender los fundamentos de la computación cuántica, identificar casos de uso financieros realistas, separar promesas serias del hype comercial, dialogar con expertos técnicos y proponer una primera hoja de ruta de adopción para su institución, culminando en un Quantum Business Case defendible.

Al terminar, el participante es capaz de

Competencias del Quantum Competency Framework que trabaja este curso

D1 · Alfabetización conceptualComprender qubit, superposición, entrelazamiento, decoherencia, NISQ, corrección de errores, sin mitificación ni tecnicismo innecesario.
Alto
Define qubit, superposición y entrelazamiento sin errores conceptuales; explica NISQ y Q-Day.
D2 · Lectura técnica críticaInterpretar roadmaps de proveedores, papers, métricas de hardware y anuncios comerciales con criterio independiente.
Medio-Alto
Evalúa un anuncio de proveedor contra benchmarks independientes.
D3 · Aplicación prácticaConstruir circuitos, usar plataformas cloud, formular QUBO, correr benchmarks, comparar contra baseline clásico.
Medio
Construye un circuito de 3 qubits en simulador y lo interpreta.
D4 · Estrategia y gestión del riesgoInventario criptográfico, CBOM, migración PQC, gobernanza, cumplimiento, presupuesto, comunicación al Consejo/regulador.
Medio
Presenta un business case con ROI preliminar y ruta de PoC.
D5 · Gobernanza y doctrinaPolítica industrial, diplomacia de estándares, resiliencia financiera nacional, mando y control, continuidad de Estado.
Bajo
Identifica implicaciones regulatorias elementales.
A quién va dirigido

Puestos que toman la decisión.

Gobernadores, vicegobernadores y directores de estabilidad financiera, innovación y sistemas de pago en bancos centrales y reguladores

Van a supervisar instituciones que ya pilotean con proveedores como IBM o Quantinuum (JPMorgan Chase es cliente de lanzamiento de Helios) y necesitan criterio propio para leer roadmaps de proveedores y fijar expectativas al sistema.

CEO, CIO y CTO de bancos comerciales, banca de inversión y casas de bolsa

Deben decidir piloto, espera o descarte frente a las propuestas cuánticas que reciban, sin depender de la narrativa del proveedor.

CRO, directores de riesgos y jefes de model risk

Monte Carlo cuántico para VaR/CVaR y stress testing es el caso de uso que primero tocará su área, y Shor es un riesgo operacional que ya tiene fecha regulatoria.

Tesoreros, heads de trading y quants

Optimización de portafolios con QAOA y pricing con Quantum Amplitude Estimation son sus problemas de todos los días vistos desde otra arquitectura de cómputo.

Portfolio managers y directores de inversión de asset managers y fondos de pensiones

La asignación de capital con restricciones es el problema canónico de la optimización cuántica, y además tendrán que evaluar emisores cuánticos como clase de activo.

Actuarios, data scientists y product owners de aseguradoras, fintechs y neobancos

El Quantum Machine Learning para credit scoring y detección de fraude entrará en sus pipelines antes que en cualquier otra área.

Funcionarios de ministerios de finanzas y de unidades de financial crime, cibercrimen e inteligencia económica

Grover aplicado a listas sancionadas y AML, y la ventana 2026-2035 hacia el Q-Day, ya son asuntos de política pública con calendario.

IndustriasBanca central y supervisión financiera · Banca comercial y de inversión · Casas de bolsa y bolsas de valores · Asset management y fondos de pensiones · Seguros y reaseguro · Fintech, pagos y neobanca · Gobierno económico, hacienda y seguridad nacional

Diez razones concretas

Qué te llevas.

01

Quantum Readiness Snapshot de su institución

Matriz de tres procesos críticos con impacto y urgencia sobre la ventana 2026-2035, construida en el Módulo 1 y lista para circular en comité de innovación.

02

Lectura crítica de roadmaps de proveedores

Criterios para distinguir qubits físicos de lógicos, fidelidad, profundidad de puertas y corrección de errores al leer anuncios de IBM, Google, Microsoft, Quantinuum o IonQ sin caer en marketing.

03

Álgebra lineal y notación bra-ket sin dolor

Vectores, matrices, amplitudes, números complejos y fase, lo justo para abrir un paper de finanzas cuánticas y entenderlo sin traductor.

04

Memo ejecutivo al Consejo

Una página que explica superposición, entrelazamiento, decoherencia y era NISQ en lenguaje financiero, redactada en el Módulo 3 y lista para adjuntarse a la siguiente sesión de comité.

05

Primer circuito en Qiskit / IBM Quantum

Diseño y lectura de circuitos de 3 qubits con Hadamard, Pauli, CNOT, T y fase, aplicados a un nodo de decisión crediticia o de portafolio, corridos en simulador.

06

Grover, Shor, QFT, HHL, VQE y QAOA con criterio

Cuándo existe speedup cuántico y cuándo es humo, con workshop de Grover contra búsqueda en listas sancionadas y mapa de qué sistemas propios quedan bajo la sombra de Shor.

07

Cinco casos de uso financieros con nombre

Optimización de portafolios y asignación de capital, pricing de derivados con Quantum Amplitude Estimation, Monte Carlo cuántico para VaR/CVaR y stress testing, QML para credit scoring y fraude, y arquitecturas híbridas clásico-cuánticas.

08

Decisión piloto, esperar o descartar

Marco para presentar a comité directivo una recomendación defendible, ensayado en equipos con el caso Banco Horizonte 2030.

09

Mapa de actores y de la ventana 2026-2035

IBM, Google, IonQ, Quantinuum, D-Wave, Pasqal y PsiQuantum ubicados en la misma línea de tiempo que quantum advantage, Q-Day y migración post-cuántica.

10

Quantum Business Case de 3 a 5 páginas

Caso de uso, ROI preliminar y roadmap de PoC de 18 meses: el entregable con el que cierra el curso y con el que se abre la conversación con Consejo, quants y proveedores.

Retorno institucional

Qué gana la institución al formarse hoy.

Formar ahora a los equipos clave produce retorno en cuatro dimensiones, todas observables antes del Q-Day:

Reducción de riesgo

Inventario criptográfico inicial (CBOM), priorización de sistemas críticos y plan de migración defendible ante Consejo y regulador.

6–12 meses

Ahorro en consultoría

Los equipos internos dialogan con proveedores y auditores con lenguaje propio; menor dependencia de intermediarios costosos.

Inmediato

Oportunidad de negocio

Casos de uso priorizados en optimización, pricing, fraude y riesgo con ruta de PoC y ROI preliminar.

6–18 meses

Reputación y cumplimiento

Señal clara al mercado y al regulador de diligencia debida frente a riesgo emergente (DORA, NIS2, Basilea).

Inmediato

Capital humano

Retención y atracción de talento senior motivado por formación de frontera; semilla de la futura oficina cuántica interna.

Continuo
Certificación

Credencial que se obtiene.

QFL-A

Quantum Literacy Certificate

Interlocutor cuántico válido ante proveedores, comités de innovación, Consejo y reguladores.

~15 h · Certificado digital con código QR de verificación y Open Badge verificable

Quién se titula de este curso: perfil de egreso

Credenciales y seguimiento

La certificación compuesta QFL Master Strategist se otorga al completar QFL 1 + QFL 2 + QFL 3 + QFL 5 con evaluación aprobatoria, y da derecho a membresía destacada en The Quantum Finance Boardroom y a participar como speaker en ediciones futuras del webinar mensual.

Métricas de calidad publicadas

NPS (Net Promoter Score)≥ 70Encuesta post-curso: “¿recomendaría este curso?”
Satisfacción por dimensión≥ 4.4 / 5Contenido, docente, materiales, laboratorios, utilidad práctica.
Tasa de completitud≥ 85%Participantes que entregan capstone y asisten ≥ 80%
Aplicación laboral a 90 días≥ 60% reporta ≥1 aplicación concretaSeguimiento estructurado (decisión tomada, proyecto abierto, proveedor evaluado).
Exactitud de fuentes100% de afirmaciones técnicas con fuente citadaMuestreo aleatorio de material; auditoría externa anual.
Tiempo de respuesta a dudas≤ 72 hOficina cuántica virtual.

Gobernanza académica

Temario

Módulos y capstones.

Cada módulo cierra con un entregable aplicado.

Módulo 1Panorama y tendencias cuánticas en finanzas

  • Estado real del hardware, software y cloud cuántico
  • Mapa de actores: IBM, Google, IonQ, Quantinuum, D-Wave, Pasqal, PsiQuantum
  • Casos de bancos globales, fondos, bolsas y bancos centrales
  • La ventana 2026-2035: quantum advantage, Q-Day y migración post-cuántica
  • Cómo leer roadmaps de proveedores sin caer en marketing
Capstone del móduloQuantum Readiness Snapshot: matriz de tres procesos críticos de la institución con impacto y urgencia.
Qué se arma con estoEl participante levanta la matriz para su propia institución: elige tres procesos (por ejemplo rebalanceo de portafolio, detección de fraude en pagos y stress testing regulatorio), les asigna impacto potencial y urgencia sobre la ventana 2026-2035 y contrasta esa lectura con los anuncios de IBM, Google y NVIDIA de los últimos doce meses. Sale con una página que ya puede circular en su comité de innovación.

Módulo 2Fundamentos matemáticos esenciales

  • Vectores, matrices y operadores como lenguaje del cómputo cuántico
  • Probabilidad clásica vs amplitudes cuánticas
  • Números complejos y fase
  • Notación bra-ket sin dolor
  • Por qué el álgebra lineal es el lenguaje del riesgo moderno
Capstone del móduloRepresentación matricial de una decisión financiera binaria: inversión/no inversión o default/no default.
Qué se arma con estoToma una decisión binaria real de su área (aprobar o rechazar un crédito, entrar o no a una posición) y la escribe como vector de estado con amplitudes y probabilidades, aplicándole un operador que representa la llegada de nueva información. Es el mismo ejercicio que después le permite leer un paper de Quantum Machine Learning sin intermediarios.

Módulo 3Principios de computación cuántica

  • Qubit vs bit clásico
  • Superposición explicada sin mitos
  • Entrelazamiento como recurso de correlación
  • Medición, colapso y probabilidades
  • Decoherencia, ruido y era NISQ
Capstone del móduloMemo ejecutivo: explicar superposición y entrelazamiento al Consejo en lenguaje financiero.
Qué se arma con estoRedacta un memo de una página para su Consejo o comité de riesgos que explique qué es un qubit, por qué la decoherencia limita al hardware actual y por qué eso importa para el calendario de decisiones de la institución, sin fórmulas y sin exageraciones. El memo queda listo para adjuntarse a la siguiente sesión de comité.

Módulo 4Qubits, compuertas y circuitos

  • Hadamard, Pauli, CNOT, T y fase
  • Circuitos cuánticos y analogía con circuitos clásicos
  • Esfera de Bloch y visualización de estados
  • Lectura de diagramas de circuitos en papers
  • Primer circuito conceptual en Qiskit/IBM Quantum
Capstone del móduloDiseño de circuito de 3 qubits para un nodo de decisión crediticia o de portafolio.
Qué se arma con estoDiseña en Qiskit un circuito de tres qubits que modele un nodo de decisión de su institución (por ejemplo, tres señales de riesgo que se combinan en una recomendación de crédito), lo corre en simulador y lee el histograma de resultados. Con eso puede abrir el diagrama de circuito de cualquier paper de finanzas cuánticas y saber qué está viendo.

Módulo 5Algoritmos cuánticos revolucionarios

  • Grover: búsqueda cuadráticamente más rápida
  • Shor: amenaza a RSA/ECC y firma digital
  • QFT, HHL y algoritmos lineales
  • VQE y QAOA como puentes NISQ
  • Quantum speedup: cuándo existe, cuándo es humo
Capstone del móduloWorkshop Grover vs AML: aceleración teórica en búsqueda de listas sancionadas.
Qué se arma con estoToma el proceso de screening contra listas sancionadas de su institución, estima el volumen de búsquedas y calcula qué significaría la aceleración cuadrática de Grover frente al método clásico actual, incluyendo las condiciones bajo las cuales la ventaja no se materializa. En paralelo, ubica cuáles de sus sistemas dependen de RSA o ECC y quedan bajo la sombra de Shor.

Módulo 6Aplicaciones cuánticas en finanzas

  • Optimización de portafolios y asignación de capital
  • Pricing de derivados con Quantum Amplitude Estimation
  • Monte Carlo cuántico para VaR/CVaR y stress testing
  • Quantum Machine Learning para credit scoring y fraude
  • Arquitecturas híbridas clásico-cuánticas
Capstone del móduloCapstone final: Quantum Business Case de 3-5 páginas con caso de uso, ROI preliminar y roadmap de PoC de 18 meses.
Qué se arma con estoElige uno de los cinco casos de uso (portafolio, pricing, VaR, crédito o fraude) para su institución y arma el Quantum Business Case: problema, baseline clásico, por qué un enfoque híbrido podría aportar, proveedores candidatos, ROI preliminar y un roadmap de prueba de concepto a 18 meses con hitos y presupuesto estimado. Es el documento que se presenta al comité directivo en el caso final.
Programa detallado

Sesión por sesión, con fuentes primarias.

Cada sesión indica objetivo, contenidos con tiempos, estrategia pedagógica y entregable parcial, con las fuentes que se leen.

Sesión por sesión (2.5 horas cada una)

Sesión 1Panorama y tendencias cuánticas en finanzas

Objetivo: Distinguir avance verificable de hype comercial; situar la ventana 2026–2035.

Contenidos y tiempos
  • Estado real del hardware, software y cloud cuántico
  • Mapa de actores: IBM, Google, IonQ, Quantinuum, D-Wave, Pasqal, PsiQuantum, Rigetti
  • Casos reportados por bancos globales, fondos, bolsas y bancos centrales
  • La ventana 2026–2035: quantum advantage, Q-Day, migración post-cuántica
  • Cómo leer roadmaps de proveedores sin caer en marketing
  • Cierre: compromisos de transferencia
Estrategia pedagógica

Exposición dialogada + dinámica “titular real vs titular inflado” sobre anuncios de prensa + debate guiado con evidencia proyectada.

Actividad / capstone parcial

Quantum Readiness Snapshot: matriz de tres procesos críticos de su institución con impacto, urgencia y responsable (trabajo guiado en sesión).

Fuentes primarias

IBM Quantum roadmap 2030 (ibm.com/roadmaps/quantum/2030); McKinsey Quantum Technology Monitor 2026; Google Research blog, Willow quantum chip (dic. 2024); CISA factsheet Quantum-Readiness.

Sesión 2Fundamentos matemáticos esenciales

Objetivo: Interpretar vectores, matrices y amplitudes como lenguaje de estados; usar bra-ket básico; representar una decisión financiera en forma matricial.

Contenidos y tiempos
  • Vectores, matrices y operadores como lenguaje del cómputo cuántico
  • Probabilidad clásica vs amplitudes cuánticas e interferencia
  • Números complejos y fase: intuición geométrica, sin demostraciones
  • Notación bra-ket sin dolor
  • Por qué el álgebra lineal es el lenguaje del riesgo moderno
  • Cierre y preguntas
Estrategia pedagógica

Mini-taller numérico guiado con ejemplos en pizarra interactiva/hoja de cálculo; matemática mínima necesaria, énfasis en interpretación.

Actividad / capstone parcial

Representación matricial de una decisión financiera binaria (inversión/no-inversión o default/no-default) con vector de estado y operador sencillo.

Fuentes primarias

Nielsen & Chuang, Quantum Computation and Quantum Information (cap. 1–2) · Rebentrost et al., “Quantum Algorithm for Portfolio Optimization”, MIT DSpace 2024.

Sesión 3Principios de computación cuántica

Objetivo: Comprender qubit, superposición, entrelazamiento, medición y decoherencia; desmontar mitos frecuentes; entender la era NISQ.

Contenidos y tiempos
  • Qubit vs bit clásico: espacio de estados
  • Superposición explicada sin mitos, medir no es “leer todo a la vez”
  • Entrelazamiento como recurso de correlación, no como telepatía
  • Medición, colapso y probabilidades
  • Decoherencia, ruido y era NISQ: por qué hoy hay límites
  • Demo interactiva de esfera de Bloch
Estrategia pedagógica

Analogías controladas + visualización interactiva + segmento “5 mitos del quantum y por qué son falsos”.

Actividad / capstone parcial

Memo ejecutivo (máx. 1 página): explicar superposición y entrelazamiento al Consejo en lenguaje financiero.

Fuentes primarias

Preskill J., “Quantum Computing in the NISQ era and beyond”, Quantum 2, 79 (2018) · IBM Quantum Learning, “The qubit”.

Sesión 4Qubits, compuertas y circuitos

Objetivo: Leer y diseñar circuitos cuánticos básicos; interpretar diagramas de papers; ejecutar un primer circuito en simulador/cloud.

Contenidos y tiempos
  • Compuertas de un qubit: Hadamard, Pauli-X/Y/Z, fase y T
  • Compuertas de dos qubits: CNOT y entrelazamiento generado por circuito
  • Circuitos cuánticos y analogía con circuitos clásicos
  • Esfera de Bloch y visualización de estados
  • Lectura de diagramas de circuitos en papers financieros
  • Primer circuito conceptual en Qiskit / IBM Quantum
Estrategia pedagógica

Walkthrough guiado de circuito paso a paso; los participantes dibujan su circuito en papel y luego lo corren en simulador.

Actividad / capstone parcial

Diseño de circuito de 3 qubits para un nodo de decisión crediticia o de portafolio, con justificación de cada compuerta.

Fuentes primarias
  • Qiskit Textbook (qiskit.org/learn)
  • IBM Quantum Platform
  • Cross A.W. et al., “Validating quantum computers using randomized model circuits”, Phys. Rev. A 100, 032328 (2019).
Sesión 5Algoritmos cuánticos revolucionarios

Objetivo: Caracterizar Grover, Shor, QFT, HHL, VQE y QAOA; identificar dónde hay speedup real y dónde solo narrativa.

Contenidos y tiempos
  • Grover: búsqueda cuadráticamente más rápida y sus limitaciones prácticas
  • Shor: amenaza a RSA/ECC y firma digital, estado actual de factorización
  • QFT y HHL: algoritmos lineales y por qué requieren corrección de errores
  • VQE y QAOA como puentes NISQ hacia química y optimización
  • Quantum speedup: cuándo existe, cuándo es humo
  • Cierre
Estrategia pedagógica

Tabla crítica por algoritmo: problema, ventaja teórica, requisito de hardware, horizonte realista, caso financiero asociado.

Actividad / capstone parcial

Workshop “Grover vs AML”: aceleración teórica en búsqueda contra listas sancionadas OFAC/ONU; estimación de orden de magnitud.

Fuentes primarias
  • Grover L.K., “A fast quantum mechanical algorithm for database search”, STOC 1996
  • Shor P.W., “Polynomial-Time Algorithms for Prime Factorization...”, SIAM J. Comput. 1997
  • Stamatopoulos N. et al., “Option Pricing using Quantum Computers”, Quantum 4, 291 (2020).
Sesión 6Aplicaciones cuánticas en finanzas + defensa de capstones

Objetivo: Conectar algoritmos con casos financieros reales; presentar y defender un business case ante comité simulado.

Contenidos y tiempos
  • Optimización de portafolios y asignación de capital con QAOA/QUBO
  • Pricing de derivados con Quantum Amplitude Estimation
  • Monte Carlo cuántico para VaR/CVaR y stress testing
  • Quantum Machine Learning para credit scoring y detección de fraude
  • Arquitecturas híbridas clásico-cuánticas: el patrón dominante de la década
  • Defensas de equipo y cierre de certificaciones
Estrategia pedagógica

Revisión guiada de 2–3 papers aplicados recientes + pitch de equipos ante jurado docente (5 min + 3 min preguntas por equipo).

Actividad / capstone parcial

Presentación y entrega del Quantum Business Case final.

Fuentes primarias
  • Zhou J. et al., “Quantum Finance: Exploring the Implications of Quantum Computing in Finance”, Computational Economics (Springer, 2026)
  • Naik A.S. et al., “A systematic review of quantum computing in finance”, Financial Innovation 11 (2025)
  • Orús R. et al., “Quantum computing for Finance: Overview and prospects”, Reviews in Physics 4, 100028 (2019).

el instructor ajusta ritmo según el perfil del grupo. Fuentes completas en Anexos.

Capstone final

Qué se lleva la gente.

Quantum Business Case: documento ejecutivo con caso de uso seleccionado, factibilidad NISQ, impacto financiero preliminar, requisitos de datos y talento, ruta de PoC de 18 meses, riesgos y gobernanza. Incluye Quantum Readiness Snapshot: matriz de tres procesos críticos con impacto, urgencia y responsable, y preguntas para proveedores.

El caso

El participante, integrado en equipos de 4–5, asume el rol de unidad de innovación de “Banco Horizonte 2030”. Debe priorizar tres procesos de un banco universal (portafolio, fraude y stress testing), evaluar factibilidad cuántica con los criterios vistos en curso, estimar un ROI preliminar y proponer una ruta de PoC de 18 meses con hitos, proveedores candidatos y riesgos. El documento final tiene 3–5 páginas ejecutivas y se presenta al comité directivo simulado.

Entregables

  • Documento ejecutivo (3–5 páginas) con: caso de uso, oportunidad cuantificada, factibilidad NISQ, ROI preliminar, ruta de PoC de 18 meses, mapa de proveedores y riesgos/mitigaciones.
  • Pitch de 5 minutos ante el comité + 3 minutos de preguntas.

Defensa: Sesión 6, jurado docente. Se evalúa rigor técnico, aplicabilidad, honestidad intelectual (qué NO hacer ahora) y claridad ejecutiva.

Plantilla editable incluida: Plantilla guiada del Quantum Business Case, con once secciones que incluyen resumen ejecutivo, factibilidad NISQ, alternativas, ROI, roadmap del PoC, riesgos y criterios de paro.

Evaluación

Cómo se acredita.

Evaluación basada en desempeño, sin exámenes memorísticos.

Capstone final (Quantum Business Case + defensa)
40%
Rúbrica analítica 4×4 aplicada por jurado docente
Participación en actividades guiadas y talleres en sesión
25%
Checklist de desempeño por sesión (circuitos, memorandos, matrices)
Contribución al caso en equipo (evaluación 360° entre pares)
15%
Formulario estructurado de coevaluación
Ejercicios individuales cortos (memo, snapshot, circuito)
20%
Entregas parciales con retroalimentación

Umbral de aprobación: promedio ponderado ≥ 80/100 para certificación individual; los cursos in-company pueden ajustar umbrales por contrato.

Rúbrica del capstone

DimensiónDistinguido (4)Competente (3)En desarrollo (2)Insuficiente (1)
Rigor técnicoFunda cada afirmación en fuentes primarias; distingue correctamente NISQ de fault-tolerant.Afirmaciones correctas en lo esencial, con matices menores.Algunas imprecisiones conceptuales (ej. confunde speedup teórico con disponible).Errores conceptuales graves o repetición acrítica de marketing.
AplicabilidadEl caso está anclado a procesos reales del banco, con owner y métricas identificadas.Caso aplicable pero con adaptación superficial al contexto.Caso genérico, transferible con trabajo adicional.Caso abstracto o irrelevante para la institución.
Análisis críticoDesmonta hype con datos; explica qué problemas NO son abordables hoy.Identifica límites del quantum de forma consistente.Menciona límites sin ponderarlos bien.Repite promesas de proveedor sin contrapeso.
Comunicación ejecutivaMensaje claro, estructura de Consejo, lenguaje financiero preciso, tiempo respetado.Comprensible y ordenado; tono adecuado.Irregular en estructura o excede el tiempo.Confuso, jerga no explicada, desbordado.
Metodología

Anatomía de una sesión de 2.5 horas.

Formato soportado en Zoom/Teams/Webex con salas break-out; en los grupos cerrados e in-company, a partir de 24 participantes se suma un cofacilitador por cada 12 adicionales.

Caso de trabajo de este curso

Banco Horizonte 2030Un banco universal decide pilotar, esperar o descartar quantum en tres procesos.
Habilidad que entrena: Priorización de casos de uso + business case.

Quantum Labs: práctica sobre hardware real en la nube

Para QFL 3 y QFL 4 (y como demostraciones en QFL 1), el programa incluye laboratorios sobre plataformas cuánticas reales. La filosofía es hardware genuino, expectativas honestas.

Docente titular

Quién lo imparte.

Oswaldo Zapata, PhD

Dr. Oswaldo Zapata, PhD

Quantum Technology Strategist for Finance · Co-Founder, The Quantum Finance Boardroom
Docente titular de la serie Quantum Finance Learning

Oswaldo Zapata es físico teórico (PhD, Universidad de Roma Tor Vergata) y Quantum Technology Strategist for Finance, radicado en Dubái. Cofundó The Quantum Finance Boardroom, comunidad global donde líderes de finanzas y quantum intercambian casos de uso y oportunidades de negocio. Su trabajo se sitúa en la intersección entre computación cuántica y finanzas: portfolio optimization, Monte Carlo cuántico, quantum machine learning y ciberseguridad post-cuántica.

Es autor de Quantum Advantage in Finance y materiales introductorios para profesionales; ha publicado con CFA Institute, incluyendo el capítulo “Quantum Computing for Finance” en AI in Asset Management (CFA Institute Research Foundation), y colabora con RiskMathics en módulos de Quantum Portfolio Management, Quantum Cryptography y Quantum Cybersecurity. Como faculty, Oswaldo traduce con rigor el potencial, y los límites reales, de la computación cuántica para CROs, CIOs y equipos cuantitativos. No vende magia: enseña dónde los métodos híbridos cuántico-clásicos tienen sentido, cómo preparar la migración post-cuántica, y qué preguntas debe hacerse un comité de riesgo antes de financiar un piloto.

PhD en Física Teórica, Universidad de Roma Tor Vergata · Autor del capítulo 9, “Quantum Computing for Finance”, en AI in Asset Management (CFA Institute Research Foundation, 2025, DOI 10.56227/25.1.44) · Columnista invitado en Enterprising Investor (CFA Institute) y coautor de “Quantum Computing: An Introduction” en el blog de CAIA Association (octubre de 2025, con André Costa, CAIA) · ozatp.com

Después del curso

Transferencia real al puesto.

Rutas de formación

Dónde se ubica este curso en la serie.

Trayectorias recomendadas donde entra este curso

Ejecutivo financiero (CEO/CIO/CRO)

QFL 1QFL 2QFL 3QFL 5

Literacy › Defensa › Integral › Soberanía · ~77.5 h

CISO / CIO / Riesgo tecnológico

QFL 1QFL 2QFL 3

Literacy › Defensa › Integral · ~52.5 h

Quant / Data scientist / Model risk

QFL 1QFL 4

Literacy › Técnico · ~27.5 h

Regulador / banco central / superintendencia

QFL 1QFL 5QFL 6

Literacy › Soberanía › Doctrina · ~58 h + NDA

Fondo soberano / PE-VC deep-tech / family office

QFL 1QFL 5

Literacy › Soberanía (énfasis mercados) · ~40 h

Paquetes con ahorro

Ruta Financiera Integral (QFL 1+2+3)

QFL 1 + QFL 2 + QFL 3

USD 4,600 + TAX · en lugar de USD 4,800 + TAX por separado

Comprar paquete

Ruta Soberana (QFL 1+5)

QFL 1 + QFL 5

USD 3,200 + TAX · en lugar de USD 3,800 + TAX por separado

Comprar paquete

Ruta Ejecutiva Completa (QFL 1 a 5)

QFL 1 + QFL 2 + QFL 3 + QFL 4 + QFL 5

USD 8,900 + TAX · en lugar de USD 10,400 + TAX por separado. QFL 6 es presencial bajo NDA y se cotiza aparte

Comprar paquete

Certificación compuesta Master Strategist: incluida sin costo adicional al completar QFL 1+2+3+5 con evaluación aprobatoria.

Diseño del programa

Doce decisiones de diseño.

01Enfoque dual innovación/protección integrado

Ningún programa financiero serio puede formar solo en la oportunidad cuántica ignorando el riesgo criptográfico, ni solo en defensa sin entender la disrupción competitiva. QFL entrena ambas caras de forma deliberada y conectada (con especial énfasis en QFL 3, 5 y 6).

02Fuentes primarias, no narrativa comercial

Cada afirmación técnica o de mercado en el material tiene fuente verificable citada: estándares NIST/CISA/NCSC/ENISA, papers revisados por pares, roadmaps oficiales de proveedores y reportes de consultoras (McKinsey, BCG). El participante aprende a auditar claims, empezando por los del propio programa.

03Productos transferibles, no exámenes memorísticos

Business Case, Quantum-Readiness Roadmap, PoC Pack, Estrategia Soberana, Doctrina de Estado: artefactos profesionales usables inmediatamente, con rúbricas analíticas 4×4 y defensas orales ante comité simulado.

04Laboratorios en hardware real, con honestidad metodológica

Práctica sobre IBM Quantum, Azure Quantum/Quantinuum, Braket, D-Wave y PennyLane, enseñando a medir ruido, fidelidad y ventaja real, no promesas. La conclusión válida ‘aún no hay ventaja observable en este caso’ se valora tanto como un hallazgo positivo.

05War-gaming y crisis Q-Day

Tabletop exercises de estrés institucional y nacional (QFL 5 y 6) que validan cadena de mando, secuencia de apagado/migración y comunicación bajo presión, competencia que casi ninguna formación ejecutiva entrena.

06Quantum Competency Framework (QCF) propio

Matriz de cinco dimensiones con salidas certificadas por nivel (QFL-A/P/SI/T/SV/F): permite a RH, comités y gobiernos mapear brechas, asignar rutas y medir progreso, no solo acumular horas.

07Faculty de practicante-investigadores

No solo académicos: docentes que publican, sí, pero también construyen productos financieros, asesoran instituciones y mantienen comunidad global (The Quantum Finance Boardroom). La docencia se nutre de problemas reales, no solo de libros.

08Credenciales digitales verificables

Certificados PDF con QR de verificación + Open Badges (estándar IMS Global) incrustables en LinkedIn, con metadata de competencias QCF dominadas, portabilidad y anti-fraude.

09Pipeline consultivo integrado

Siete verticales consultivas (threat intelligence, CBOM, migración PQC, comunicaciones soberanas, resiliencia financiera, quantum lab, política industrial) convierten la formación en puerta de entrada a proyectos de transformación, sin conflicto de interés: el diagnóstico lo hace el equipo interno formado.

10Actualización curricular obligatoria

El quantum avanza trimestralmente: el programa tiene revisión curricular semestral y parches de contenido por grupo cuando ocurren hitos mayores (nuevos FIPS, breakthroughs de hardware, cambios regulatorios). El syllabus impreso dice la versión exacta del programa.

11Métricas de calidad publicadas

NPS objetivo ≥ 70, tasa de completitud ≥ 85%, seguimiento a 90 días de aplicación laboral, auditoría anual externa de contenido. Lo que no se mide no se mejora; aquí se publica.

12Diseño regional con estándar global

Hecho desde y para América Latina y mercados emergentes (casos de bancos centrales regionales, RTGS locales, brecha de capital humano, financiamiento multilateral BID/CAF/BM), pero con el rigor y las fuentes de los programas globales de primer nivel.

Preguntas frecuentes

Lo que preguntan antes de inscribirse.

¿Necesito base técnica para entrar?

Prerrequisitos de este curso: Ninguno técnico; familiaridad con finanzas corporativas/mercados.

¿Entrego algo concreto o solo asisto?

Cada curso termina en un producto profesional defendido ante un comité simulado (Quantum Business Case + Quantum Readiness Snapshot), evaluado con rúbrica analítica. La versión editable queda en tu institución.

¿Cómo verifico la calidad del programa?

Las métricas son públicas (NPS, satisfacción por dimensión, completitud y aplicación laboral a 90 días), el contenido se audita externamente cada año y cada afirmación técnica cita su fuente primaria: puedes auditar los claims antes de inscribirte.

¿Qué pasa después de certificarme?

Seguimiento estructurado a 90 días, webinar mensual abierto (open house), comunidad The Quantum Finance Boardroom y puerta de entrada a las verticales consultivas si surge un proyecto en tu institución.

¿Puedo tomarlo con mi equipo o in-company?

Sí. Hay grupos cerrados con casos de la propia organización y coinstructor seleccionado por dominio; solicita la cotización en el bloque de in-company de esta página.

¿Cómo me inscribo y pago?

En esta misma página: el formulario de inscripción confirma tu lugar y el pago se hace en línea con tarjeta (Stripe) o PayPal, con meses sin intereses disponibles con PayPal.

Recursos y bibliografía
Recursos requeridos
  • Acceso a IBM Quantum Platform (cuenta gratuita Community) o entorno provisto por RiskMathics.
  • Simuladores: Qiskit Aer, IBM Quantum Lab, QuTiP (referencia).
  • Kit de lectura del curso (papers seleccionados en PDF) y plantillas de business case.
  • Pizarra interactiva compartida para talleres matemáticos (Miro/Mural o equivalente LMS).
Bibliografía esencial
  • Estándares y guía: NIST FIPS 203/204/205 (csrc.nist.gov), para el marco de criptografía post-cuántica.
  • Hardware y roadmaps: IBM Quantum roadmap 2030; Google Research blog “Meet Willow” (2024); Microsoft/Azure Quantum blog Quantinuum 12 logical qubits (2024).
  • Aplicaciones en finanzas: Zhou J. et al. (2026) Springer, DOI 10.1007/s10614-025-10894-4; Naik A.S. et al. (2025) Fin. Innov. 11:50, DOI 10.1186/s40854-025-00751-6; Orús R. et al. (2019) Reviews in Physics 4, 100028.
  • Algoritmos: Grover (STOC 1996), Shor (SIAM 1997), Stamatopoulos N. et al. (2020) Quantum 4:291, DOI 10.22331/q-2020-07-06-291; Rebentrost P. et al. (2024) MIT DSpace.
  • Contexto estratégico: Preskill J. (2018) Quantum 2:79; McKinsey Quantum Technology Monitor 2026; CISA “Migration to Post-Quantum Cryptography”.
  • Docencia: Nielsen & Chuang (Cambridge Univ. Press), capítulos base 1–4; Qiskit Textbook (texto abierto).
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